אנו מסבירים מהי השקעה וסוגי ההשקעות שניתן לבצע. בנוסף, האלמנטים וההבדלים שלו עם חיסכון.
מהי השקעה?
בכלכלה, השקעה מובנת כמכלול של מנגנוני חיסכון, הקצאת הון ודחיית צריכה, במטרה להשיג רווח, רווח או לְהַשִׂיג, כלומר, להגן או להגדיל את מוֹרֶשֶׁת של א אדם אוֹ מוֹסָד.
במילים אחרות, השקעה מורכבת משימוש בעודף של כותרות בפעילות כלכלית או פיננסית נתונה, או גם ברכישת מוצרים בעלי ערך גבוה, במקום להיאחז בכסף "נזיל". זה נעשה מתוך תקווה שהתשואה תהיה גדולה והכסף שהושקע יוחזר תוך תקופה לא ארוכה מדי.
לפיכך, ניתן להבין את ההשקעה מנקודות מבט רבות, הן מאקרו-כלכליות והן מיקרו-כלכליות, כלומר: ביחס לניהול פיננסי של מדינות שלמות, או של יחידים ו עֵסֶק.
- במקרה הראשון, ההשקעה נחשבת כחלק מההיווצרות הברוטו של עיר בירה, אחד הגורמים הקובעים בחוקת התוצר המקומי הגולמי (GDP). מוצרים המיוצרים על ידי א אוּמָה יכול ללכת לצריכה מקומית, לייצוא או להירכש כהשקעה טובה.
- בצד השני, לעומת זאת, זה מובן כשימוש בחלק מהון כדי לקדם סוג כלשהו של פעילות כלכלית או פיננסית בזמן ההמתנה לתשואה (רווחים), או לפחות כדי להגן על ההון מפני גורמים מזיקים כמו אינפלציה. .
סוגי השקעות
ראשית, ההשקעות מסווגות בהתאם ל מזג אוויר בו צפויה להתקבל התשואה (רווחיות). אפשר לדבר כך על:
- השקעות זמניות. בעלי אופי חולף, הם נעשים במטרה סופית לגרום לעודפי ההון של הייצור הרגיל להפוך ליצרניים, במקום לנוח בחשבון בנק. לרוב הם מחזיקים מעמד לתקופה של שנה ומיוצרים לרוב בניירות ערך איכותיים, שניתן למכור אותם בקלות במהירות.
- השקעות לטווח ארוך. הם מיוצרים לתקופה של יותר משנה, מבלי לצפות לפיצוי מיידי ולשמור על בעליהם במהלך התקופה האמורה.
סיווג אפשרי נוסף מבחין בין השקעות ציבוריות לפרטיות, לפי פרופיל העסקה ומי שמבצע אותה. כמו כן, לפי יעד הכספים (החפץ בו הוא מושקע), הם יכולים להיות נדל"ן,פעולות, קשרים או מטבע חוץ.
אלמנטים של השקעה
ההשקעות מורכבות מהמרכיבים המקרו-כלכליים הבאים, שסךם מספק את סך ההשקעה:
- השקעה ברוטו קבועה (GFCF). אחד המושגים המאקרו-כלכליים המודדים את שווי הרכישות של רכוש קבוע חדש וקיימים, בניכוי מכירות הנכסים שבוצעו על ידי מַצָב או ה מֶמְשָׁלָה בשאלה.
- השקעה קבועה נטו. זה מתקבל על ידי הנחה של צְרִיכָה מהון קבוע (פחת) להשקעה קבועה ברוטו, ומייצג את שווי המשאבים שהועמדו לרשות ההשקעה בנכסים קבועים,
- שונות של קיום. ניתן לחישוב על ידי השוואת מניות בתום תקופה נתונה, עם המקבילה שלהן בשנה קודמת.
באופן דומה, מנקודת מבט מיקרו-כלכלית, יש לנו את האלמנטים:
- ביצועים צפויים. אחוז הפיצוי בגין ההון המושקע שצפוי להתקבל.
- סיכון מקובל. מידת אי הוודאות לגבי התשואה הריאלית שתניב ההשקעה (כולל יכולת התשלום).
- אופק זמני. תקופה שבה ההשקעה תישמר: טווח קצר, בינוני או ארוך.
הבדלים בין חיסכון להשקעה
חיסכון מורכב מדחיית הצריכה כדי לתכנן את העתיד: אני מפסיק לבזבז את הכסף שלי היום, כדי להבטיח לעצמי רכישה גדולה יותר מחר. בנוסף, בנקים לתגמל את שלהם לקוחות באחוז נמוך בהרבה מזה שמתקבל מהלוואות שניתנו מכספם ובכך מתווספות לנכסי הלקוח, שבמקרה זה מצויים בחשבון בנק.
ההשקעה, לעומת זאת, ממירה את עודפי הכסף הנזיל לסחורות חומריות או למניות של חברה מבטיחה, אשר או שומרת על יחסי מחיר-מוצר על כנו (ולכן לא פוחתת). זוהי דרך יעילה הרבה יותר להגן על הנכסים שלך, למרות שאתה תמיד מסתכן בכישלון הרפתקאות פיננסי.